走进“大有财富”

一、公司简介

北京金信大有资产管理有限公司成立于2010年5月，注册资本1000万元，总裁万永旗，办公地点在北京市朝阳区东三环北路甲19号嘉盛中心12层。

作为一家独立、专业的第三方理财顾问和资产管理机构，公司依托专业化“产品投研”和“财富管理”，专注金融理财研究，全力打造“大有财富”高端理财品牌。

公司深知“研究”创造价值，引进、培养专业人才，集中资源做好一件事，全力以赴研究金融理财市场，研究银行、信托、基金、证券、保险、黄金、外汇、PE、阳光私募等金融理财产品，将研究成果与客户分享。

公司注重文化建设、团队建设和社会责任，坚持参与社会公益事业。公司投研团队和理财团队主要来自银、证、保、基等金融机构和专业研发机构，公司管理层均来自商业银行公司金融、私人金融业务高管。

公司现阶段将信托产品作为业务重点，与中信信托、中诚信托、北京信托、华鑫信托、华能信托、中航信托、中粮信托、中铁信托、五矿信托、金谷信托、大业信托等多家央企信托公司建立了良好的合作关系，以包销、分销等方式成功为百余款优质信托产品推荐合格投资者。公司2011年销售信托计划10亿元，2012年信托计划销售15亿元。

 

二、组织架构

公司严格遵循法人治理，讲究运行效率，秉持稳健发展的经营理念，设立产品研究中心、财富管理中心、金融渠道部、行政部和大有商学院；设立市场策划委员会、投资审查委员会、风险控制委员会，专司营销发展和风险控制，注重业务合规开展。

 

三、企业文化

战略定位：专注金融理财研究

核心价值观：专注客户，领跑行业，创造财富，贡献社会

专注客户---专注源于专业

领跑行业---使命引导创新

创造财富---财富改变生活

贡献社会---贡献实现价值

经营理念：忠诚，客观，专业，精进

忠诚---忠于客户，诚信为先

客观---尊重法律，尊重市场，更尊重客户选择

专业---优秀金融专业团队，专业金融理财研究

精进---精益求精，与时俱进

公司使命：

为每一笔资金找到最丰厚的回报，为每一款产品找到最适合的客户

公司愿景：

打造第三方理财中国第一品牌

 

四、行业背景介绍

1、什么是第三方理财？

第三方理财是独立于基金、银行、保险、证券公司等金融机构的理财顾问机构。通过独立、客观、专业地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需的金融投资工具及投资产品，为投资者提供综合性的理财规划服务。

2、为什么需要第三方机构的帮助？

目前市场上：购买保险要找保险公司，存款贷款要找银行，买卖基金要找基金公司，整个市场都是以产品为导向的。这个过程中你可能会遇到下面两个问题：一是现在理财产品成千上万，到底选哪一个？二是银行卖的产品不一定是我需要的，我需要的产品银行可能没有。第三方理财机构以客户的实际需求为出发点，为客户做理财规划和资产配置，通过专业团队研究、筛选理财产品，帮助客户做好理财选择。同时，第三方理财机构一般是采取“上游收费”，收取金融机构费用，为理财客户提供免费服务。

3、国内外第三方理财市场发展现状？

第三方理财比较成功的美国，独立理财机构拥有60%的市场，而国内仅仅1%，市场空间巨大，前景广阔。在美国，从事第三方理财的专业人士90%以上都拥有长期在金融机构或律师、会计、税务事务所的从业经验，年纪在40岁甚至50岁以上，他们通常都已经是成功人士，有良好的口碑和信誉。而国内第三方理财行业刚刚兴起，从业人员年轻化，经验不足，可信度和可靠性都不够。大有财富学习、吸收、复制国外先进经验，专注研究金融理财市场和金融理财产品，选拔、培养优秀的理财师队伍，以高素质团队、高起点运营、高目标定位亮相行业，分享金融理财市场的成长。

4、第三方理财市场前景如何？

受能力所限，我们现在主要为“高净值客户”提供服务，即可投资资产（包括现金、存款、股票、债券，除自住房产）在100万元以上的高端客户。来自《福布斯》等机构的数据表明，中国私人可投资资产达到近100万亿元，投资理财需求旺盛。专业、符合国际水准的第三方理财服务，在国内还处于初期阶段，市场前景很大。比如，国内第三方理财的先行企业——诺亚财富，2010年11月在纽约证券交易所上市，受到投资人的追捧，这也证明了中国的第三方理财市场得到了世界投资人的认可。

 

五、大有财富的优势和愿景

一是团队优势。大有投研团队和理财团队大都来自银、证、保、基等金融机构和专业投研机构，公司管理层均来自商业银行公司金融、私人金融业务高管。

二是专业优势。大有已形成“私人理财—顾问服务”、“机构理财—定制服务”、“市场开发—渠道服务”、“无限空间—品牌服务”、“流程管理—服务保障”独特有效的创新服务系统。

三是文化优势。公司战略定位“专注金融理财研究”，管理体系体现以人为本，服务公司价值观、核心业务和竞争力文化构建，通过强有力的产品体系、营销体系、合规体系，培育、支撑大有使命“为每一笔资金找到最丰厚的回报，为每一款产品找到最适合的客户”。我们的愿景是将大有财富打造成中国第三方理财第一品牌。

      四是平台优势。公司注重人才选拔和培养，提供超越银行的专业培训计划、超越银行的职业发展平台、超越银行的工作环境、超越银行的薪酬待遇。

 

六、诚聘英才

    1、职位名称：理财规划师

2、职位要求：

（1）经济、金融、会计、法律、营销、管理等相关专业全日制本科及以上学历；

（2）热爱金融理财行业；

（3）良好的沟通、营销、组织协调及团队激励能力，身心健康；

（4）能承受较大的工作压力，吃苦耐劳。

3、工作职责：

（1）通过对高端私人客户、机构客户的金融理财需求分析，帮助客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议；

（2）开拓各类市场渠道，接触并筛选有效客户，达成任务指标；

（3）策划、组织高端客户理财沙龙、理财讲座等活动；

（4）通过持续与跟进服务，不断为客户提供专业金融理财咨询与服务。

4、薪资待遇：

公司创新管理模式，注重物质激励和信仰建设，专注员工金融理财与投资专业的系统培训，培养一批超越金融机构的高收入阶层，创造一个让员工无忧、让家庭满意、让社会尊重的全福利企业，打通职业生涯发展空间。